计算货币资金的公式(货币资金怎么计算公式)

（1）货币资金

公式：准货币资金=货币资金+其他流动资产里的理财产品

准货币资金/总资产>10%，公司经营情况好；

准货币资金-（短期借款+应付利息=短期有息负债）>0, 没有短期偿债风险；

准货币资金与短期有息负债数值都很大，公司可能没钱。

某一年货币资金异常：（1）主业是否亏损：看经营活动产生的现金流量净额；（2）是否大规模投资：看投资活动产生的现金流量净额；（3）是否分红或者还钱：看筹资活动产生的现金流量净额。

经验：一般来讲我们投资准货币资金/总资产>25%的公司

（2）应收票据

应收票据含银行承兑票据和商业承兑票据；

应收票据/营业收入的比率，越小越好；

应收账款下降，应收票据上升，公司变好；

以前都是银行承兑票据，突然有一年商业承兑票据出现，说明公司遇到了销售困难；

公司没有应收账款，全部都是应收票据，并且都是银行承兑票据，说明公司实力强。